Gestión de clientes

El asesor puede gestionar todos los clientes gracias a que poseerá una visión general de todos sus datos y de la situación actual de su patrimonio. De esta manera, el asesor podrá estar preparado y responder siempre a los deseos de cada cliente con propuestas adecuadas.

Con un solo clic, el asesor tendrá preparado toda la información:

Datos generales Gráficos de rendimiento gRendimiento según el dinero invertido y el tiempo de inversión Evolución del rendimiento Desglose de activos según Tipos de activo Subtipos de activo Horizonte de inversión

Objetivo de inversión Intereses personales Lista de tareas Diario del cliente Planificación financiera Evolución de los planes de pensiones Ajustes del horizonte de la inversión Representación gráfica de su plan de ahorro

Propuestas de inversión

Los clientes serán clasificados mediante una encuesta electrónica en función del tipo de riesgo que deseen asumir. Dentro de la categoría a la que pertenezca cada cliente, el asesor podrá elegir entre diferentes productos elaborados por el departamento de analistas exclusivamente para dicha categoría. Cada propuesta de inversión terminará con un amplio análisis individual a partir de su situación actual y del objetivo que se pretenda alcanzar.

La redacción de la propuesta con la elaboración automática de análisis engloba:

• Optimización según Markowitz
• Ofertas de productos estándar
• Propuestas de gestión de patrimonios
• Ofertas de planes de pensiones
• Planes de ahorro

El asesoramiento individualizado termina con un análisis de dicha propuesta. Con sólo pulsar un botón, el asesor dispondrá automáticamente de todos los análisis y formularios necesarios para asesorar a su cliente:

• Análisis individuales de propuestas
• Encuesta para medir la aversión al riesgo
• Ordenes de gestión del patrimonio
• Ordenes de compra y venta

Customer Relationship Management (CRM)
y control del riesgo

Control periódico del riesgo
A través del control permanente las 24 horas del día del riesgo de todos los depósitos, de las carteras (por ejemplo del horizonte temporal y la volatilidad) y su comparación con los datos reales hace que automáticamente salte una alarma en el caso de que se produzca una gran variación de éstos. De esta manera el cliente siempre estará informado de los cambios importantes que se produzcan

Gestión de intereses
En el área de la administración serán definidas las categorías según las cuales el asesor clasificará los intereses de sus clientes y el horizonte individual de sus inversiones. Basándose en esa clasificación, los clientes podrán ser identificados fácil y rápidamente. Estas clasificaciones se pueden establecer en función de innumerables criterios (empresario, autónomo, asalariado, interesado en productos biotecnológicos, deportista, etc.). C.R.I.S. favorecerá la comunicación con ellos a través de la automatización del envío de faxes, cartas o incluso emails con su programa de Office.

Diario del cliente y lista de tareas
En el diario del cliente sestarán registrado históricamente todo lo que tenga que ver con el cliente o lo ordenado por éste. La lista de tareas sirve como recordatorio de todas las tareas pendientes con relación a dicho cliente.

Planificación financiera

Con los datos de todos títulos y el resto de los elementos patrimoniales del cliente (bienes inmuebles, pensión de jubilación, etc.) se pueden detectar deficiencias en los planes de pensiones que pueden ser solucionados con una propuesta de inversión adecuada. Disponer automáticamente de todos los datos de las inversiones permite contar con la información exacta y necesaria para realizar una correcta planificación financiera.