Gestione del cliente

Grazie alla funzione „Riepilogo situazione cliente“ il consulente accede immediatamente a tutti i dati rilevanti. Oltre ai dati anagrafici, sono a portata di click, l’analisi grafica del portfolio in essere (e di quelli cointestati), l’analisi dei bisogni, gli orizzonti temporali, gli obiettivi, i report delle precedenti consulenze, l’elenco dei portfogli soggetti a consulenza, portfogli presso altri istituti comunicati dal cliente, altri componenti, anche non finanziari, dello stato patrimoniale.

Definizione dell’offerta

Tramite un questionario, MiFid compliant, il cliente viene profilato e ottiene una classe di rischio. C.R.I.S. propone al consulente soltanto i portfogli modello adeguati e rispetto al modello scelto viene ottimizzato il portfolio del cliente. Contemporaneamente viene costruita un’analisi comparativa tra portfolio in essere e portfolio proposto.

La nuova offerta può prevedere:

• Portfolio ottimizzato secondo Markowitz
• Prodotti standard
• Piani di accumulo
• Variazioni della composizione patrimoniale

Completata l’offerta, con un semplice click viene creato automaticamente un report pronto per la stampa che riassume tutte le fasi della consulenza prestata ed il relativo esito.

Il documento, modificabile dal consulente, contiene ad es.:

• Analisi del portfolio in essere
• Analisi del portfolio proposto
• Indicazioni di acquisto e vendita
• Questionario e classe di rischio
• Glossario

Customer Relationship Management

Attraverso parametri definiti nel modulo management, vengono tracciati gli elementi di riferimento per il cliente, le sue preferenze di investimento, i suoi interessi e orizzonti temporali. Grazie ad un sistema nativo di controllo vengono segnalati eventuali disallineamenti rispetto alla situazione in essere.

Attraverso la funzione agenda/calendario tutti gli interventi sul cliente possono essere tracciati e programmati. Possono essere costruiti gruppi di clienti sulla base della condivisione di specifiche caratteristiche.

Il modulo C.R.M. comprende:

• Alert automatici su indice di rischio, orizzonte temporale, performance, liquidità
• creazione e invio di fax, lettere, mail (individuali o per gruppo)
• scadenziario
• cronologia degli eventi