Processo consulenza: Infincon Systems

CRIS verifica automaticamente l’adempimento ai criteri delle direttive CONSOB nelle fasi di

consulenza e vendita al cliente durante il colloquio con il consulente

In caso di non conformità ai criteri stabiliti dalla CONSOB viene immediatamente visualizzato un avviso e vengono indicate le necessità di intervento oppure, nel caso di prodotti illiquidi (derivati, polizze, ecc.), viene verificato il grado di conoscenza di questi prodotti da parte del cliente.

Nel caso in cui il cliente non accetti nessuna o accetti solo alcune delle correzioni necessarie, la decisione viene registrata su tutte le documentazioni di CRIS (PDF di offerta, analisi di portafoglio, ecc.)

Verifica CONSOB/ Confronto

Per ogni nuovo portafoglio o variazione di portafoglio, anche a fronte dell'inserimento di una o più potenziali raccomandazioni di acquisto o vendita di uno specifico prodotto, CRIS permette di verificare se la proposta è conforme alla normativa CONSOB riguardo al bisogno di liquidità, al rischio default e al rischio di mercato.

Necessità d’intervento

CRIS elabora in tempo reale le necessità di intervento sul portafoglio permettendo al consulente di presentare al cliente le proposte per personalizzare il suo portafoglio e renderlo conforme ai suoi bisogni, nel rispetto della normativa CONSOB.

La nuova offerta

Nel PDF consegnato al cliente in concomitanza della consulenza, nel caso in cui il cliente non abbia voluto seguire completamente le proposte del consulente, viene indicato in modo esplicito se le operazioni che conducono al nuovo portafoglio comportano eventuali scostamenti da ognuno dei controlli elaborati da CRIS.